Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε στο Goldspinia Casino τους ελέγχους ταυτότητας και τα μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων, ποια έγγραφα θα σας ζητήσουμε και τι ισχύει για τις συναλλαγές σας.

Η δέσμευση της Goldspinia για νομιμότητα

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao Gaming Control Board από το 2022 και τηρών entirety πλήρως τις υποχρεώσεις που απορρέουν από αυτή για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτει και πώς διαχειριζόμαστε τις αναλήψεις. Έχουμε ορίσει ειδικό υπηρεσιακό χώρο συμμόρφωσης με διορισμένο υπεύθυνο που επιβλέπει την εφαρμογή της πολιτικής, εκπαιδεύει το προσωπικό μας και αναφέρει ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές όταν προβλέπεται.

Καμία εξαίρεση δεν ισχύει για κανέναν λογαριασμό, ανεξαρτήτως επιπέδου στο πρόγραμμα πιστότητας ή ύψους παιχνιδιού. Οι έλεγχοι εφαρμόζονται με τον ίδιο τρόπο σε όλα τα μέλη.

Πότε σας επαληθεύουμε και με τι

Τρία σημεία ελέγχου

Ο έλεγχος ταυτότητας ενεργοποιείται σε τρεις περιπτώσεις: κατά την εγγραφή, όπου συλλέγουμε τα βασικά σας στοιχεία και επικυρώνουμε το email και το τηλέφωνό σας, πριν από την πρώτη ανάληψη, όπου ζητούμε πλήρη τεκμηρίωση, και σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών ή συμπεριφοράς που ενεργοποιούν πρόσθετο έλεγχο.

Η επαλήθευση βήμα προς βήμα

Στείλετε τα έγγραφα μέσα από το ασφαλές εμφανές τμήμα του λογαριασμού σας, χωρίς email προς τρίτους. Η ομάδα συμμόρφωσης τα εξετάζει με χειροκίνητο έλεγχο και σας ενημερώνει για το αποτέλεσμα.

• Συνδέεστε στον λογαριασμό σας και ανοίγετε το τμήμα επαλήθευσης.
• Ανεβάζετε ταυτότητα ή διαβατήριο, αποδεικτικό διεύθυνσης και βεβαίωση μεθόδου πληρωμής.
• Λαμβάνετε επιβεβαίωση παραλαβής εντός ωρών.
• Η ομάδα μας ελέγχει τα έγγραφα και ολοκληρώνει τη διαδικασία εντός 72 ωρών.
• Σε περίπτωση προβλήματος σας ενημερώνουμε με ακρίβεια τι χρειάζεται να διορθώσετε.

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά σας

Όλα τα αρχεία μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα δεδομένα σας με τρίτους για εμπορικούς σκοπούς, μόνο όπου το επιβάλλει ο νόμος ή η άδειά μας.

Για τη διεκπεραίωση σας είναι διαθέσιμο το live chat 24 ώρες το 24ώρο, 7 ημέρες την εβδομάδα, και το email [email protected].

Πότε ζητούμε αποδεικτικά εισοδήματος

Σε ορισμένες περιπτώσεις ο έλεγχος ταυτότητας δεν αρκεί και σας ζητούμε να τεκμηριώσετε τη προέλευση των χρημάτων που καταθέτετε. Αυτό συμβαίνει όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν ένα ύψος που θεωρούμε ασυνήθιστο για το προφίλ παιχνιδιού σας, όταν η μεταβολή της δραστηριότητας του λογαριασμού σας είναι απότομη ή όταν κερδίζετε και αναλαμβάνετε μεγάλα ποσά.

Αποδεκτά τεκμήρια είναι μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις λογιστή, βεβαίωση πώλησης ακινήτου ή κληρονομιάς και λοιπά έγγραφα που δείχνουν καθαρά τη νομική προέλευση των κεφαλαίων. Δεν σας ζητούμε πούτε στοχεύουμε να αξιολογήσουμε την προσωπική σας περιουσία, σκοπός είναι αποκλειστικά η νομική μας υποχρέωση.

Αν δεν τεκμηριώσετε την προέλευση των κεφαλαίων, σας επιστρέφουμε τα υπόλοιπα του λογαριασμού σας στον ίδιο τρόπο πληρωμής που καταθέσατε, εφόσον δεν υπάρχει υποψία παράβασης.

Έλεγχοι καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο σε πραγματικό χρόνο και από περιοδικό χειροκίνητο έλεγχο της ομάδας συμμόρφωσης. Οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται στον ίδιο τρόπο πληρωμής με τον οποίο πραγματοποιήσατε την καταθέσεις, με εξαίρεση όπου η μέθοδος δεν υποστηρίζει εξερχόμενες πληρωμές.

Τα ελάχιστα όρια είναι 20 ευρώ για κατάθεση και 20 ευρώ για ανάληψη. Το ημερήσιο όριο ανάληψης ανέρχεται σε 5.000 ευρώ και το μηνιαίο σε 20.000 ευρώ. Δεν εφαρμόζουμε δικά μας τέλη, ωστόσο ο πάροχος πληρωμών σας μπορεί να χρεώσει δικά του κόστη.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν στείλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν τα έγγραφα απορριφθούν, περιορίζουμε τον λογαριασμό σας σταδιακά: πρώτα μπλοκάρουμε τις αναλήψεις, στη συνέχεια τις καταθέσεις και στο τελικό στάδιο αναστέλλουμε πλήρως τον λογαριασμό. Ο λογαριασμός δεν κλείνει, μπορείτε να τον επαναφέρετε όποτε στείλετε τα σωστά έγγραφα.

Ψευδή ή παραποιημένα έγγραφα οδηγούν σε οριστικό κλείσιμο, δέσμευση τυχόν υπολοίπων και αναφορά στην αρμόδια αρχή όπου απαιτείται. Το ίδιο ισχύει για λογαριασμούς που δημιουργούνται με στοιχεία τρίτων προσώπων ή για λογαριασμούς που παρακάμπτουν τα όρια με πολλαπλά προφίλ.

Σε κάθε περίπτωση σας ενημερώνουμε γραπτώς για τον λόγο και τα επόμενα βήματα, και έχετε δικαίωμα να απαντήσετε και να υποβάλετε πρόσθετα τεκμήρια.

Πόσο κρατούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για πέντε έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζει η νομοθεσία της δημοσίας μας άδειας. Μετά την παρέλευση της περιόδου τα διαγράφουμε με ασφαλή τρόπο.

Η περίοδος συντήρησης υπάρχει για να μπορούμε να ανταποκριθούμε σε αίτημα των αρμοδίων αρχών, σε έλεγχο του αδειοδότη μας οργανισμού και για την προστασία σας σε τυχόν διαφορές σχετικά με συναλλαγές. Αν ζητήσετε διαγραφή λογαριασμού πριν την παρέλευση των πέντε ετών, κλείνουμε τον λογαριασμό αλλά κρατούμε το υποχρεωτικό αρχείο συμμόρφωσης.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο γρήγορα ολοκληρώνεται η επαλήθευση;

Η ομάδα μας εξετάζει τα έγγραφα εντός 72 ωρών από την υποβολή. Στις περισσότερες περιπτώσεις η απάντηση φτάνει πολύ νωρίτερα.

Μπορώ να κάνω κατάθεση πριν επαληθευτώ;

Ναι, μπορείτε να παίξετε μετά την εγγραφή. Ο πλήρης έλεγχος εγγράφων απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή όταν ενεργοποιηθούν συγκεκριμένα όρια συναλλαγών.

Τι γίνεται αν το αποδεικτικό διεύθυνσης είναι παλιότερο από 3 μήνες;

Δεν γίνεται δεκτό. Στείλτε νεότερο λογαριασμό ρεύματος, νερού, τηλεφώνου ή τραπεζική βεβαίωση που να φέρει ονοματεπώνυμο και διεύθυνση.

Από ποια μέθοδο λαμβάνω την ανάληψη;

Οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται στον ίδιο τρόπο πληρωμής με τον οποίο κάνατε τις καταθέσεις σας, εκτός αν η μέθοδος δεν υποστηρίζει εξερχόμενες πληρωμές.

Τι κρατάτε μετά το κλείσιμο του λογαριασμού μου;

Κρατούμε το υποχρεωτικό αρχείο επαλήθευσης και συναλλαγών για πέντε έτη μετά το κλείσιμο και μετά το διαγράφουμε με ασφαλή τρόπο.